子どものための貯金として、私はジュニアNISAの投資信託で資産運用を行っています。
2018年の４月から積み立てを始めていて丸６年が過ぎました。
現時点で、276万円を投資（ロールオーバー含む）、469万円になっています。
190万円増加、投資金額に対して168.3％となります。
2年前では53万円のプラスで喜んでいたのが、気づいたら190万円のプラス！
2023年は2018年の投資分をロールオーバーし、そのままほったらかした結果です。
ちょっと出来すぎな結果ですね・・・
運用益詳細（2024年7月現在）
評価損益の変化
今回は出来過ぎの結果となりました。来年からはそんなに増えないとは思います。
2022年はロシアのウクライナ侵攻の影響で、投資環境は冷え込んでおりました。そこから2年が経ち、想定以上に増えている理由は円安の影響が大きいと思います。
円安はもう少し解消されることを希望してます
過去の運用の比較
| 投資信託銘柄 | 2021年 | 2022年 | 2024年 |
|---|---|---|---|
| ひふみプラス | 25.93% | 2.49％ | 40.44% |
| ニッセイTOPIXインデックスファンド | 20.40% | 13.75％ | 59.83% |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 35.32% | 36.75％ | 76.01% |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 44.89% | 47.58％ | 89.61% |
バンガードの全世界株式と全米株式では、全米株式の方が好成績です。
これから投資信託を始める人には、全力でバンガードの全米株式ファンドをオススメします！
投信積立で資産形成をはじめよう！
前回報告の2022年の時は株価が下がっており、前年からほとんど増えていない結果でした。
今回は大幅アップ！の結果となりましたが、このジュニアNISAの投信は子供が18歳になるまであと10年ほどこのまま保有し続ける予定です。
たまには減ってしまうこともあるけれど、長期視点で見ればプラスになっております。
毎月1000円からでも始められますので、投信積立での資産形成を始めてみてはいかがでしょう？
